Папери «Росгосстраха» поставили на межу банкрутства НПФ «Майбутнє»
Колишній голова ради директорів і президент фінансової корпорації "Відкриття" Борис Мінц вийшов зі складу акціонерів компанії в 2013-му році, проте сьогодні саме ризиковані вкладення в папери ФК «Відкриття» і «Росгосстраха» поставили під сумнів подальше існування найголовнішого активу Мінца - пенсійного фонду «Майбутнє». Колишній акціонер не міг не знати про реальний стан купуються активів але до останнього сподівався, що старий діловий партнер, власник «Відкриття» Вадим Бєляєв дасть знати, коли потрібно буде тікати. Як раніше повідомляло агентство «Руспрес», використовуючи інсайдерську інформацію, з терпить лихо банку завчасно вивів свої активи топ-менеджмент на чолі з екс-голова правління Олексієм Карахану.
нинішні збитки
За дев'ять місяців 2017 року (станом на 30 вересня) сукупний збиток «Майбутнього» склав 2,7 млрд рублів, а негативний результат від інвестиційної діяльності - 0,9 млрд рублів. Відповідно до звітності фонду, причиною втрат стало вкладення в папери «ФК Відкриття» і «Росгосстраха». Це тільки перші прикидки, кажуть експерти, реальні збитки можуть бути набагато більше.
У звітності зазначається, що негативний вплив на результати зробила переоцінка акцій «ФК Відкриття» і «Росгосстраха». Без урахування негативної переоцінки паперів цих компаній в третьому кварталі 2017 року прибуток НПФ «Майбутнє» склала б 3 млрд рублів, а результати інвестиційної діяльності - 4,6 млрд рублів. Разом з тим, який саме вплив дані папери надали на фінансовий результат фонду, в НПФ не уточнили.
НПФ «Майбутнє» володіє 4,09% акцій «ФК Відкриття», а також часткою в страховій компанії «Росгосстрах» (частка володіння не розкривається). Як повідомлялося раніше, ФК "Відкриття" поглинуло «Росгосстрах» на початку року, його збитки стали однією з причин краху «Відкриття».
Зростання котирувань акцій з портфеля НПФ «Майбутнє» за дев'ять місяців склав 4%, проте, як відзначає фонд, якби не санація «ФК Відкриття», він становив би 10,5%. Індекс ММВБ втратив 9% вартості за дев'ять місяців 2017 року, додають в фонді.
НПФ «Майбутнє» є одним з найбільших недержавних пенсійних фондів в Росії і знаходиться під контролем O1 Group Бориса Мінца. Активи фонду складають 296,4 мільярда рублів (займає третє місце після НПФ Ощадбанку і НПФ "Газфонд пенсійні накопичення»), а кількість застрахованих осіб - 4,5 млн осіб. У березні минулого року до НПФ «Майбутнє» був приєднаний НПФ «СтальФонд». У грудні 2016 завершилося приєднання ще двох великих недержавних пенсійних фондів - НПФ «Уралсиб» і НПФ «Наше майбутнє».
Moody`s розповіло про тих, хто програв від нового механізму порятунку банків.
фінанси
Результати діяльності «Майбутнього» «знаходяться під значним впливом ринкової ситуації, що склалася навколо банку« Відкриття », зазначив гендиректор фонду Микола Сидоров. Він вказав, що якщо ЦБ не відмовиться від сценарію зі списанням капіталу банку, то НПФ «мінімум до кінця 2017 року перебувати під тиском цього фактора».
прийдешні збитки
Керівник фонду мав на увазі потенційні втрати, які НПФ може понести від володіння 4,1% акцій «ФК Відкриття». В кінці жовтня НПФ «Майбутнє» вже подав позов до банку "Траст" (санувати «Відкриттям» і зараз перейшов на санацію ЦБ) на 12,5 млрд рублів. Компанія незадоволена тим, що за кілька днів до введення в «Відкриття» тимчасової адміністрації «Траст» викупив акції «ФК Відкриття» у НПФ РГС (4,97% банку), НПФ електроенергетики (4,86%) і НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант »(2,99%). Після цього «Траст» і афільовані з ним особи стали власниками 75% акцій «ФК Відкриття» і повинні були зробити оферту про викуп акцій міноритаріїв, однак цього зроблено не було, вказує позивач. «Якби зробили, ми б теж продали», - говорив агентству Reuters син Бориса Мінца і член ради директорів НПФ «Майбутнє» Дмитро Мінц. «Трьом фондам було зроблено пропозицій про викуп акцій, відповідно, їх інтереси таким чином були захищені. Очевидно, що ситуація, що склалася ущемляє інтереси наших клієнтів і порушує законодавство щодо НПФ «Майбутнє» як міноритарного акціонера », - уточнілРБК представник прес-служби НПФ. У зв'язку з цим, нагадали в НПФ «Майбутнє», фондом була направлена офіційна претензія в Банк Росії, а також в банк «Траст».
Як відзначили в НПФ «Майбутнє» у вівторок, 7 листопада, раніше фонд оцінював потенційні втрати в разі списання акцій «Відкриття» в розмірі до 12 млрд рублів (сума розрахована виходячи з обсягу вкладень в акції «ФК Відкриття» і ринкової вартості на дату оцінки ). З огляду на це, а також результати негативної переоцінки паперів «ФК Відкриття» і «Росгосстраха» в третьому кварталі 2017 року, сумарні втрати фонду від вкладень в Сануються банк можуть перевищити 15 млрд рублів.
У 2016 році НПФ «Майбутнє» був аутсайдером по прибутковості серед 20 найбільших фондів (прибутковість 5,58%, за даними Investfunds), саме тому одним із інвестиційних стратегій могла стати спроба «грати» з паперами з високою прибутковістю і високим ризиком відповідно », пояснює директор групи рейтингів фінансових інститутів АКРА Юрій Ногін. Він додає, що придбання паперів «Відкриття», ймовірно, було викликано стратегією плавного виходу з негативної ситуації.
Разом з тим експерти звертають увагу, що акції «Росгосстраха» в минулому році були абсолютно не ринковою інвестицією. Вони більше схоже на договірну угоду про перехресне володіння або про збільшення капіталу один одного.
Негативний фінансовий результат може утруднити для «Майбутнього» проходження стрес-тестування, яке стане обов'язковим для всіх НПФ з січня 2018 року, вважають експерти. Згідно з діючими зараз вимогам, у НПФ «Майбутнє» є можливість пройти стрес-тестування в наступному році, говорить Ногін. Однак при збереженні не найвищого кредитного якості активів фонду проходження стрес-тестів в 2019 році буде досить складним, додають в Акрі.
Як раніше повідомляло агентство «Руспрес», Борис Мінц володіє п'ятьма НПФ: "Майбутнє", "Уралсиб", "Російський стандарт", "Освіта" та "Телеком-Союз". Загальна кількість клієнтів цих фондів - понад 4,5 млн осіб, але всі активи належать Борису Мінц НПФ закладені в рахунок кредитів, взятих в Московському кредитному банку. Як припускають деякі учасники ринку, забрати активи назад Борис Мінц в найближчому майбутньому просто не в змозі. Ті резерви які були, поцупив з собою в Монако власник «Внешпромбанка» Георгій Беджамов.
джерело: "Руспрес"
