ЦБ: обсяги переведення в готівку і нелегального виведення грошей знизилися майже в два рази Ельвіра Набіулліна, як повідомляє "Російська газета", заявила, що обсяг коштів, нелегально виведених з Росії за кордон, в 2016 році скоротився в 2,5 рази - до 180 млрд рублів - в порівнянні з 2015 роком, коли банкіри вивели 500 млрд рублів
ЦБ розробляє можливість ділитися банківською таємницею з правоохоронними органами, щоб допомогти тим розслідувати справи про шахрайство і виведення активів з російських банків
На зустрічі з банкірами, організованої Асоціацією регіональних банків Росії (АРБР) в підмосковному комплексі "Бор", представники Центрального банку призвели статистичні дані, згідно з якими обсяг переведення грошей в країні і нелегальний їх виведення за кордон знизилися майже в два рази.
Голова ЦБ Ельвіра Набіулліна, як повідомляє "Російська газета" , Заявила, що обсяг коштів, нелегально виведених з Росії за кордон, в 2016 році скоротився в 2,5 рази - до 180 млрд рублів - в порівнянні з 2015 роком, коли банкіри вивели 500 млрд рублів. "Інтерфакс" і Reuters з посиланням на Набіулліну наводять іншу цифру обсягу сумнівних операцій - 190 млрд рублів.
"Це не означає, що не народжуються весь час нові схеми (виведення грошей), більш зухвалі схеми, - сказала Набіулліна. - Ми бачили, що коли регіональні банки починають посилювати вимоги до клієнтів, які проводять сумнівні операції, вони переходять у великі банки. Тому ми в 2016 році приділяли особливу увагу роботі з великими банками і тут також бачимо позитивні тенденції ".
ЦБ і далі буде послідовно очищати банківський сектор від організацій, які обслуговують тіньовий сектор, додала глава регулятора.
Обсяги переведення в готівку грошей скоротилися майже в два рази
Вартість переведення в готівку грошових коштів в РФ за останній час значно зросла - з 12% до 16%, а обсяги цього ринку скоротилися в 1,8 рази за минулий рік, заявив заступник голови Банку Росії Дмитро Скобелкін в четвер, 9 лютого, виступаючи в підмосковному пансіонаті " Бор ".
"Стало набагато менше банків, які займаються переведенням коштів у готівку, оскільки це небезпечно, - цитує Скобелкін РІА Новини" . - Обсяги обналу скоротися в 1,8 рази ".
"Набагато менше, дуже небагато. Залишилися, звичайно, банки. Якихось таких кричущих випадків немає, для банків це зараз невигідний бізнес, дуже небезпечний. Навіть ті банки, які цим займаються, зараз до них не йдуть клієнти, з огляду на великий відсоток за обнал - до 16% ", - зазначив Скобелкін.
Заступник голови ЦБ повідомив, що раніше вартість переведення в готівку складала 12%. За його словами, в основному зараз переведення в готівку проходить через неорганізовані торгові точки.
ЦБ хоче відкрити "банківську таємницю" правоохоронцям
Тенденція зниження обсягу сумнівних операцій триває вже кілька років. В інтерв'ю ТАСС, опублікованому сьогодні ж, Набіулліна сказала, що "процес оздоровлення банківського сектора триває." За моєю оцінкою, більше половини шляху ми пройшли ", - заявила вона.
ЦБ розробляє можливість ділитися банківською таємницею з правоохоронними органами, щоб допомогти тим розслідувати справи про шахрайство і виведення активів з російських банків. "Якщо недобросовісні банкіри залишаються безкарними, та ще й тікають з краденими грошима за кордон, де їх не зможуть дістати, то ми приречені на те, що це буде повторюватися", - розповіла Набіулліна.
"Зараз, коли ми виявляємо в банках шахрайські дії, виведення активів, ми передаємо матеріали в правоохоронні органи. Однак ми не маємо права передавати інформацію, що становить банківську таємницю, хоча часто виведення активів, наприклад, пов'язаний з використанням рахунків підставних, афілійованих компаній, - поскаржилася глава регулятора.
Ця обставина, за її словами, "обмежує можливості правоохоронних органів у встановленні ознак злочину, визначенні підозрюваних. І в цьому випадку інформація, що становить банківську таємницю, необхідна для роботи правоохоронців, дозволить нам зробити ще один крок до того, щоб покарання для винних було реально невідворотним ".
Випадків, коли власники і менеджери банків виводили кошти з банків, дійсно було чимало, зазначила голова ЦБ. "Цю проблему тільки частково можна вирішити підвищенням ефективності нагляду, над чим ми зараз працюємо. Але відверто шахрайським діям нашими наглядовими методами протистояти неможливо. Ми не можемо працювати як слідчий орган, у нас немає для цього ні повноважень, ні інструментів. Проблему шахрайства не вирішимо без взаємодії з правоохоронними органами. Ми стали активніше співпрацювати з правоохоронними органами, і кількість кримінальних справ, порушених за нашим зверненням, підвищилося ", - констатувала Набиуллин а.
