Торгівля акціями на фондовій біржі - як заробляти трейдингом

1. Як я прийшла в інтернет-трейдинг
2. Почати варто з вибору брокера
3. Не зайвим буде і хоча б невелике навчання трейдингу
4. Особливості торгівлі акціями на біржі
5. Сплата податків
6. Не забувайте про комісіях
7. Інші способи заробити на акціях та облігаціях
8. трохи термінології
9. Скільки можна заробити на біржі. Теорія та практика
10. Графік ціни акцій
11. Технічний аналіз - що це, і як він допоможе?
12. існуючі індикатори
13. Як і скільки я заробляю
14. Трохи про торгових роботів
15. Дивіденди - які папери потрібно купувати для їх отримання
16. Через брокера можна купувати і валюту
17. Грати на купівлі-продажу валюти досить складно і не завжди прибутково
18. Скільки грошей мені приносить інтернет-трейдинг
19. Невелике резюме і кілька порад

Купівля та продаж акцій на фондовій біржі - це гра, в якій кожна людина має шанс як примножити свої гроші, так і втратити. І відкриваючи брокерський рахунок, треба дуже добре пам'ятати цю прописну істину. Однак, існують правила, які допомагають не вилетіти відразу ж в трубу. Крім цього, сучасні програми для інтернет-трейдингу мають вбудований функціонал для технічного аналізу і розстановки захисних стоп-сигналів, що допомагає своїм користувачам і оберігає їх.

При грамотному управлінні інтернет- трейдинг може принести непоганий дохід в процентному співвідношенні від вкладених грошей, який набагато перевищить виплати по депозитах. На відміну від пайових інвестиційних фондів і індивідуальних інвестиційних рахунків під керуванням брокера, при роботі на біржі не треба платити винагороду керуючому. Дохід залежить тільки від себе самого. І іноді приватне управління набагато краще професійного, але чужого.

Про те, як можна заробити на фондовому ринку і як цьому навчитися з нуля, Reconomica поговорила зі звичайною людиною.

зміст матеріалу

Як я прийшла в інтернет-трейдинг

Мене звуть Анастасія Дьяченко, я живу в Москві. До ідеї торгувати акціями на біржі я прийшла, готуючись стати мамою. Тоді у мене були деякі накопичення грошей, звільнилося час, і з'явилося бажання зайняти себе чимось, що приносить дохід. Було це в далекому 2014 році.

Порада: Щоб краще розуміти цю статтю, прочитайте спочатку статтю « Інтернет-трейдинг - введення в терміни ».

Почати варто з вибору брокера

Зараз існує величезна кількість брокерів, які готові надати доступ до фондового ринку. Більшість великих банків надають такі послуги, наприклад, Сбербанк, Альфа-Банк, ФК Відкриття, ВТБ - і це неповний список. Відрізняються вони тарифами за проведення операцій. У 2014 році я вибрала Альфа-Д ірект тільки тому, що у мене вже була відкрита карта в Альфа-банку, і з її допомогою було легко поповнювати брокерський рахунок або виводити з нього гроші.

Зараз я залишаюся вірною традиціям, оскільки мені подобається програмне забезпечення, що використовується для торгівлі в Альфа-Д іректе, в той час як більшість інших брокерів працюють тільки з ПО QUIK. Крім цього, у мене залишилася карта банку.

Не зайвим буде і хоча б невелике навчання трейдингу

Альфа-Д ірект регулярно проводить вебінари: настройка робочого місця, основи технічного аналізу, особливості торгівлі на валютному ринку та інші. Тим у них небагато, але для початку кар'єри брокера дуже корисно послухати.

Свого часу мені у великій пригоді книга Джека Швагера «Технічний аналіз».

Особливості торгівлі акціями на біржі

Якщо ви вирішили працювати з цінними паперами, обов'язково потрібно попередньо ознайомитися з законами, що регулюють таку діяльність. Це позбавити вас від можливих проблем і питань з боку ФНС і підготує до ефективної роботи з брокером.

Сплата податків

При покупці і продажу акцій часто виникає прибуток, з якої треба сплатити податок у розмірі 13%.

Брокер є податковим агентом за операціями з цінними паперами.

Це означає, що якщо є можливість, він повинен організувати оплату податків з отриманого прибутку c урахуванням понесених витрат і збитків за іншими, відомим йому операціями. При відкликання коштів з рахунку брокер відразу ж утримує ПДФО. Якщо гроші не відкликати протягом року, то ПДФО утримується в перших числах наступного року.

На практиці це виглядає так: в середині грудня приходить лист з нагадуванням, про необхідність сплати ПДФО, в особистому кабінеті можна ознайомитися з сумою податку, яку брокер повинен буде утримати. До останнього робочого дня грудня я продаю частину акцій, щоб у мене на рахунку виявилися грошові кошти, які будуть списані.

З отриманих дивідендів ПДФО зазвичай сплачує сам емітент.

Не забувайте про комісіях

При роботі на біржі з цінними паперами існує 2 типу комісії: за проведення операції і за депозитарне зберігання паперу. Таким чином, чим довше знаходиться папір на руках, тим більше комісія.

При роботі з валютою оплачується 3 типу комісій: за проведення операції, за проведення операції об'ємом менше 50 лотів (1 лот = 1000 шт) і за виконання розрахунків.

Для початку роботи необхідно виготовлення цифрового підпису (ЕЦП), яке мені обійшлося в 470 рублів. Перевипуск ЕЦП проводиться безкоштовно.

Інші способи заробити на акціях та облігаціях

У нашій країні існують пайові інвестиційні фонди (ПІФи) і індивідуальні інвестиційні рахунки (ІВС). Для залучення інвестицій до останніх у нас діє спеціальний податковий відрахування.

Читайте також: Як заробити на біржі новачкові будинку. Досвід управління Індивідуальним Інвестиційним рахунком .

Свого часу я відкрила ІВС в КК Альфа-Капітал, і тепер дивлюся на їх звіти і чекаю не дочекаюся, коли мине три роки, необхідні, щоб не пропав податкове вирахування, і можна буде закрити рахунок. За їх власними розрахунками фінансовий результат негативний, хоча зараз на рахунку трохи більше грошей, ніж я ввела. Якщо дивитися історію операцій, то їх дуже мало, вони проґавили купу злетів і підйомів, зате продавали і купували акції незрозуміло, коли і навіщо.

Що стосується ПІФів, з ними я ніколи не мала справу, але знаю, що для того, щоб отримати хороший дохід по ним, ними теж треба ефективно управляти.

трохи термінології

Лонг (довга позиція) - покупка акцій у брокера в розрахунку, що вони виростуть в ціні і їх можна буде продати дорожче.

Шорт (коротка позиція) - ситуація, коли інвестор бере акції в борг у брокера з метою продати їх комусь в надії, що акції подешевшають і він зможе купити їх дешевше, щоб повернути брокеру.

Стоп заявки - це заявки, використовувані для підстраховки користувача, який може пропустити моменту початку зростання або падіння ціни. Стоп заявки зберігаються у брокера і відправляються на біржу тільки при досягненні заданого в них умови.

Читайте ще: Чи варто вкладатися в ПІФи? Особистий досвід і фінансові результати .

Стоп заявка на покупку використовується, коли треба купити акції, якщо вони виростуть вище якогось заданого рівня. Стоп заявка на продаж застосовується, коли треба продати, якщо ціна впаде нижче заданого значення.

Таймфрейм - часовий відрізок, протягом якого відбувається формування бару або свічки на графіку. Таймфрейме може бути хвилина, п'ять, десять і так далі. Від таймфрейма залежить вид графіка і робота з ним.

Диверсифікація портфеля інвестора - це покупка різних цінних паперів з метою зменшення ризиків. Говорячи простою мовою, диверсифікувати портфель - це означає "не зберігати всі яйця в одному кошику".

Скільки можна заробити на біржі. Теорія та практика

Є старий анекдот на цю тему.

Сидить трейдер, дивиться на графік, кусає лікті, підходить до нього дружина і каже:

- Ну що тут не зрозуміло, купувати треба було тут, а продавати тут.

Графік ціни акцій

Дійсно, коли дивишся на цей графік, то відразу стає зрозуміло, де треба було купити дешево і продати дорого.

Графік ціни акцій ГМК Норнікель.

При такому розгляді стає зрозуміло, що заробити можна дуже багато. А щоб не бути голослівною, ось шматочок з мого звіту за фінансовими результатами 2017 року.

Дохід +20% за 5 місяців від коштів, вкладених в акції ГМК Норнікеля.

Я купила акції в самому низу зростання і продала їх на верхній ціною. Звичайно, як і у будь-якого іншого трейдера, у мене є збиткові позиції, які я поки не закриваю з тих чи інших причин.

Скільки я заробила на акціях ГМК Норнікель.

Технічний аналіз - що це, і як він допоможе?

Існують засоби технічного аналізу, які намагаються передбачити, зміниться або збережеться поточна тенденція на ринку. Такі вбудовані індикатори є в усіх програмних продуктах, які використовуються для трейдингу. Найпростіші з них: проста змінна середня (SMA) і Експоненціальна змінна середня (EMA). На їх перетині зазвичай відбувається розворот тренда. Справа залишається за малим (смайлик) - підібрати період усереднення, щоб з одного боку індикатор не спрацьовував з великим запізненням, а з іншого боку не було хибних сигналів.

Читайте: Заробіток в інтернеті без вкладень - топ 100 способів .

Крім цього, значення індикатора залежить від тимчасового інтервалу, в якому він пораховано. Так, на десятихвилинному таймфрейме розворот може наступити, а на годинному немає.

Приклад перетину індикаторів простий ковзної Середньої з періодом 10 (зелена лінія) і експоненційної ковзної Середньої з періодом 20 (червона лінія) для акцій АТ Новатек.

Важливо розуміти, що підбираючи параметри, ми дивимося на історію цінного паперу, а працювати індикатор буде в невідомому майбутньому. Тому індикатор може дати збій, і його треба часто перенастроювати.

існуючі індикатори

Існує величезна кількість індикаторів, які можна поділити на три типи за принципом їх роботи. Серед трейдерів дуже популярні криві Боллинджера, MACD, Стохастік-індикатор. Для отримання кращого результату часто поєднуються кілька індикаторів, і в момент перетину кривих індикаторів здійснюється купівля або продаж цінних паперів.

Як і скільки я заробляю

У терміналі Альфа-Д ірект є можливість створювати і тестувати роботів, які будуть давати поради щодо купівлі або самостійно торгувати цінними паперами.

Я створюю безліч роботів, тестую їх, раз на місяць-другий перенастроювати і запускаю на покупку і продаж цінних паперів.

Якщо виходить так, що потрібні гроші або роботи одночасно скупили багато паперів в борг, я вручну закриваю деякі відкриті позиції.

Брокери з легкістю дозволяють відкривати шорт в межах певного ліміту, але я не люблю працювати з такими позиціями, тому не дозволяю відкривати їх роботу. А не люблю я їх сюди через наступні випадки:

1. Якщо така позиція зависне, то по ній доводиться платити підвищені комісії.
2. Якщо в момент такого перепродажу настає момент виплачувати дивіденди, то доводиться відшкодовувати дивіденди людині, який купив у мене цю «неіснуючу папір».

Трохи про торгових роботів

Роботу задається найменування цінного паперу, з якої він буде працювати, максимальна позиція лонг і шорт, і часовий інтервал, в рамках якого працює індикатор. Робот складається з правил. Ось приклад простого робота, побудованого на ковзних середніх.

Правило 1. При перетині зверху EMA кривої SMA відкрити довгу позицію (купити акції).

Інтерфейс створення робота. Правило 1.

Правило 2. При перетині знизу EMA кривої SMA за умови, що поточна ціна вище ціни відкриття, відкрити коротку позицію (продати акції).

Інтерфейс створення робота. Правило 2.

Для своєї підстраховки можна створити третє правило. Якщо ціна позиції впаде нижче початкової ціни, то продаємо акції.

Перш ніж запустити робота, його можна протестувати на предмет, скільки б угод він зробив і яку прибутку приніс би, якщо працював в певний період часу і міг би одночасно тримати не більше ніж Х лотів і продати не більше Y лотів. Ось результат такого тесту.

Результат тестування вдало налаштованого робота.

За період роботи з 28.06.2017 по 14.01.2018 він зробив би все 5 угод з купівлі і показав би прибутковість 3%. Програмне забезпечення дозволяє оптимізувати роботів, але не більше, ніж за двома параметрами одночасно. Для простих індикаторів цього достатньо, так як в даному прикладі у нас і є всього два параметри: період усереднення простий ковзної Середньої і період експоненційної ковзної Середньої.

Як я вже говорила, оскільки індикатори будуються на статистиці минулого, то роботи треба перенастроювати шляхом оптимізації використовуваних параметрів. У нашому прикладі оптимізуються параметри періодів Ковзаючих. І ось вже програма пропонує параметри, при яких прибутковість робота була б 13%.

Результат оптимізації параметрів робота.

Дивіденди - які папери потрібно купувати для їх отримання

Приблизний календар дивідендів і дати закриття реєстрів багатьох компаній можна знайти в інтернеті на весь календарний рік. Гарні дивіденди в процентному співвідношенні від ціни виплачують Башнефть, Акрон, Мостотрест, Татнефть, Аерофлот і інші. Список людей, які отримають дивіденди, визначається на кінець дня, що називається датою закриття реєстру.

Одна проблема, що ціна на ці акції починає рости задовго до дати закриття реєстру, а на наступний день їх ціна різко падає.

Тому під дивіденди я беру тільки цінні папери тих емітентів, хто платить багато і задовго до передбачуваної дати закриття реєстру, не пізніше ніж за місяць.

Продаю я такі папери набагато пізніше отримання дивідендів, коли їх ціна знову підросте.

Через брокера можна купувати і валюту

За допомогою брокера можна купувати не тільки цінні папери, а й валюту з метою її подальшої реалізації або виведення на свій розрахунковий рахунок. По суті існує два валютних ринку: з поставкою (зарахуванням на рахунок) сьогодні (today) і «T + 1» (завтра). Ці ринки навіть незначно відрізняються за ціною покупки / продажу. Купувати валюту через брокера вигідно. Ось невеликий приклад.

Я купила 1000 доларів 29 грудня на ринку з поставкою Т + 1 за курсом 57.665. Заплатила комісій 103.69 з них 49.28 за «вихід на поставку». Якби я продала валюту до дати розрахунків, в даному випадку 09 січня, то цю комісію мені б платити не довелося. Підсумкова ціна одного долара для мене - 57.76869. Для порівняння, в той же день купити один долар в Ощадбанку можна було по 59.69.

Звіт про покупку валюти.

Грати на купівлі-продажу валюти досить складно і не завжди прибутково

Я не люблю грати в гру під назвою «купи-продай валюту» по декільком простим причин.

1. Незрозумілий податковий аспект. Брокер не є податковим агентом по операціях з валютою, і взагалі не дуже зрозуміло, чи треба сплачувати ПДФО з таких операцій. Навіть роз'яснюють листа Мінфіну пояснюють по-різному.
2. Занадто велика ціна мінімальної позиції. Мінімальний лот - 1000 штук. Щоб купити 1000 доларів на спеціальний валютний рахунок треба покласти близько 58000 рублів.
3. Втрати від операцій з валютою та сплачені комісії не враховуються при розрахунку бази оподаткування.

Скільки грошей мені приносить інтернет-трейдинг

За рік я заробляю не менше 20% від вкладених коштів. Далі все залежить від ситуації на фондовому ринку. Бували моменти, коли я пропускала падіння ринку, просто тому, що не могла підійти до комп'ютера кілька днів за сімейними обставинами, а роботи вчасно не спрацювали. Бували місяці, коли все зростало, і прибуток за місяць досягала 10%.

Невелике резюме і кілька порад

Заробіток на біржі - це справжня робота, яка вимагає чимало часу, зусиль і бажано самоосвіти. Тим, хто готовий працювати, я рекомендую спробувати.

Починати краще з високоліквідних паперів, і не треба забувати про диверсифікацію портфеля.

Якщо ринок почав падати, треба уважно спостерігати, і краще закритися в невеликих мінусах, ніж чекати, коли він провалитися остаточно і збитки стануть значними.

Пробуйте. Можливо, ви зумієте досягти успіху в інтернет-трейдингу.